Diversifikasi investasi – Diversifikasi adalah istilah yang erat kaitannya dengan investasi. Secara sederhana , diversifikasi investasi adalah suatu pelaksanaan yang dilakukan oleh individu dan perusahaan untuk mengembangkan berbagai jenis produk investasi dengan tujuan untuk meminimalkan risiko terjadinya keadaan yang tidak terduga di masa yang akan datang dengan cara mengoptimalkan keuntungan.
Diversifikasi adalah strategi pengelolaan risiko, dengan menggabungkan berbagai instrumen investasi dengan karakteristik yang berbeda dari kelas aset, mata uang, lokasi geografis sektor portofolio untuk meminimalkan risiko kerugian karena terhadap penurunan nilai aset investasi.
Seorang investor profesional tentu akan menempatkan dana investasinya pada instrumen investasi. Jadi, ketika suatu investasi mengalami penurunan nilai asetnya, kita berharap total investasi yang dimiliki tidak terpengaruh secara signifikan atau kita katakan jangan menaruh semua telur kita di satu bagian tempat.
Jenis diversifikasi dalam investasi
Diversifikasi Kelas Aset
Ini adalah diversifikasi yang diperoleh dengan berinvestasi di bidang yang berbeda
Pada dasarnya, kelas aset ini dibedakan berdasarkan produk seperti risiko dan likuiditas produk.
Secara umum kelas aset dibagi menjadi:
Uang Tunai/Cash
Ini adalah produk dengan risiko yang relatif rendah dibandingkan dengan kelas aset lainnya dan dengan tingkat likuiditas yang tinggi. Biasanya produk yang termasuk dalam kelas aset ini adalah uang tunai, tabungan, reksa dana untuk investasi moneter, deposito, obligasi kurang dari satu tahun, dan instrumen pasar uang lainnya.
Obligasi
Ini adalah produk dengan risiko lebih tinggi kelas aset tunai dan bentuk pengembalian oleh investor adalah kupon yang dibayarkan sesuai yang ditentukan. Produk yang termasuk dalam kelas aset ini adalah obligasi pemerintah dalam mata uang IDR dan IDR serta reksa dana pendapatan tetap.
Saham
Ini adalah produk dengan kelas aset tunai/obligasi berisiko lebih tinggi , tetapi memiliki potensi keuntungan lebih tinggi, atau lebih baik disebut risiko tinggi dan efisiensi tinggi. Produk yang termasuk dalam kelas aset ini adalah reksa dana saham dan saham.
Emas/ Safe haven asset
Ini adalah produk yang relatif aman yang menawarkan perlindungan terhadap volatilitas pasar karena akibat ketidakpastian ekonomi dan geopolitik.
Misalnya: emas, obligasi pemerintah Amerika, Amerika, mata uang USD, CHF dan JPY.
Diversifikasi kelas aset dilakukan untuk mencegah risiko konsentrasi dan mengurangi potensi kerugian ketika kondisi pasar berubah.
Diversifikasi Mata Uang
Merupakan investasi pada produk dengan mata uang yang berbeda. Contoh konkritnya adalah ketika pandemi pertama kali muncul di Indonesia pada tahun 2020, nilai rupiah terhadap dolar turun menjadi 16.500.
Jika pada saat itu seluruh investasi ditempatkan dalam Rp, maka semuanya akan terkena dampak signifikan akibat Rp.
Lain halnya jika dibagi ke dalam beberapa mata uang yang berbeda, misalnya 60% IDR dan 40% USD. Penurunan nilai investasi dapat lebih di minimalisir.
Investor dapat berinvestasi dalam mata uang IDR dan USD pada produk investasi reksa dana dan obligasi BCA.
Diversifikasi Geografis
Ini adalah investasi pada produk dari wilayah dunia tanpa perlu investor berada di negara tersebut. Hal ini dilakukan untuk meminimalkan risiko yang terkait dengan satu negara. Jika terjadi sesuatu yang mempengaruhi situasi perekonomian negara tersebut, tidak semua peluang investasi akan terpengaruh secara signifikan .
Diversifikasi geografis dapat dilakukan dengan membagi bagian investasi menjadi beberapa, baik di dalam negeri maupun di luar negeri. Untuk produk investasi dalam negeri , investor dapat berinvestasi pada uang tunai berdenominasi Rupiah, obligasi, reksa dana dan saham di Indonesia.
Sedangkan untuk produk investasi luar negeri, Anda berinvestasi pada tunai, reksa dana USD yang menginvestasikan dananya di luar Indonesia.
Contoh reksa dana luar negeri yang ditawarkan adalah BNP Paribas Cakra Syariah USD dan Schroder Sharia Equity Fund dengan investasi yang fokus di AS dan pasar maju lainnya, BNP Paribas Greater China Sharia USD dengan investasi fokus pada pasar dan Saham Manulife . Syariah Asia-Pasifik Dolar AS dengan fokus pada pasar Asia-Pasifik.
Diversifikasi Sektor
Merupakan investasi pada produk investasi yang difokuskan pada beberapa sektor industri. Diversifikasi sektor dapat dilakukan dengan cara membagi porsi investasi ke beberapa sektor.
Misalnya portfolio reksa dana yang berinvestasi sebagian pada sektor khusus Batavia Technology Sharia Equity USD yang berfokus pada sektor teknologi & sebagian pada BNP Paribas Sri Kehati yang berfokus pada sektor ESG dan sebagian lagi pada reksa dana yang underlying investasinya ada pada berbagai sektor seperti Schroder Global Sharia Equity Fund atau Batavia Dana Saham dan berbagai Reksa Dana saham lainnya.
Demikian informasi singkat mengenai diversifikasi investasi, Semoga bisa bermanfaat.
1 Komentar